Per poter offrire un servizio di gestione finanziaria su misura, diventa determinante conoscere l’attuale situazione dell’utente, la sua composizione familiare, il determinato momento del ciclo di vita che sta attraversando, i suoi obiettivi a medio e lungo termine, la consistenza patrimoniale, la propensione al risparmio, i suoi desideri per i figli, la necessità di dotarsi di un sistema previdenziale. DIANA aiuta i propri utenti e clienti a costruire un percorso di consulenza evoluta che tiene conto di tutti questi aspetti. Una segmentazione sugli stili di vita permette infatti alla piattaforma DIANA di associare l’utente ad alcuni obiettivi prioritari, come traguardi importanti nella prospettiva degli anni futuri. Gli obiettivi proposti dall’applicazione DIANA possono essere modificati, cancellati, inseriti di nuovi, fino ad avere un quadro personalizzato dall’utente della sua visione futura.
Da questa fase preparatoria iniziale, si passa alla schermata della “Life Story”, il cuore dell’applicazione. In questa schermata tutti gli obiettivi selezionati si distribuiscono lungo la sequenza degli anni a venire dell’utente, con una distribuzione ottimale lungo la life story, stabilita da un algoritmo analitico avanzato, che tiene conto dei molteplici fattori in gioco. A questo punto si può verificare la probabilità di poter realizzare tutti gli obiettivi. La piattaforma funziona quindi come un efficiente navigatore: DIANA ci accompagna nel viaggio della vita. Insieme all’utente si definiscono gli obiettivi ma strada facendo DIANA ne calibra la sostenibilità aggiornando periodicamente l’investimento scelto, conducendo l’utente per mano e permettendogli di modificare la strada per poter giungere a destinazione.